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53項洗錢警示機制 銀行緊鑼密鼓建置



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鑑於可疑交易偵測與申報方面的強化,金管會核定「銀行公會53項洗錢防制態樣」的系統建置,並規定銀行業需要完成程式修改及員工教育訓練,目前銀行公會53項洗錢防制態樣的系統警示機制,全數國銀已從今年1月生效。

台灣銀行指出,去年5月完成「國內防制洗錢及打擊資恐系統」採購作業,涵蓋經營銀行業及兼營信託、票債券以及電子支付等業務範疇,針對客戶及交易分別進行姓名及名稱檢核、「客戶風險審查評級」以及「可疑交易偵測與申報」等作業,預計將會在3月31日全新上線,以符合臺灣洗錢防制與打擊資助恐怖主義(AML/CFT)的相關規定。

臺灣企銀則是已編列今年預算,將辦理中心帳務主機核心系統更新及架構調整。彰化銀行強調,目前正規劃在現有「管制名單過濾系統」平台上,再擴充客戶風險審查與評級系統(CDD)及交易偵測與報告系統(SAR)模組。

華銀主管表示,去年初便針對核心系統轉換評估,以「業務需求、支援服務」、「核心系統轉換時程與風險」、「IBM主機安全性與效能」三大面向評估,經評估後,現行核心系統尚能符合銀行業務發展與資訊安全需求,因此近期並無更新核心系統計畫。

合作金庫銀行核心系統採用IBM主機,今年編列主機提升預算,包括平行處理主機硬體提升以及採購相關系統軟體,核心應用系統配合業務需求,不定期進行更新而且自行維護;至於合庫銀行規劃建置國內防制洗錢及打擊資恐電腦系統,已經於去年9月採購完成,目前建置作業正進行中,預計今年6月底完成。

土地銀行已經著手進行AML系統開發作業,預定會在今年12月底完成,該系統尚未建置完成之前,會先產製「疑似洗錢或資恐交易態樣」報表,辦理監控以及客戶風險評鑑作業。

第一銀行表示,為了強化資訊安全控管,委請專業資安顧問公司提供短、中長期的資安規畫建議,涵蓋短期強化資安防護、中長期資訊安全規劃,建立完整的資訊安全防護。

(工商時報)